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开立基金账户

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仓石理财开立基金账户,需用您的微博账号首先登录,该微博账号为以后登录交易和查询的凭据,您需牢记微博账号信息。

如无新浪微博账号,前往http://weibo.com/signup/signup.php?lang=zh-cn进行开通。

开通基金交易功能

在仓石理财首页( www.xincai.com)访问链接 https://trade.xincai.com/web/needopenaccount或点击“立即开户”,轻松三步就可以立即开始基金交易了:

需要开通银联在线支付

交通银行、中信银行、浦发银行卡需要开通银联在线支付,具体的开通方法如下:

(1)进入银联在线支付开通页,输入银行卡号,点击“下一步”;

(2)填写银行卡信息,点击“立即开通”;

(3)提示开通成功,返回仓石理财页面继续操作即可。

绑卡演示

  • 1

    选择发卡银行

  • 2

    接收验证码

  • 3

    完成

浦发银行绑卡演示(汇付)

  • 1

    输入银行卡

  • 2

    进行签约

  • 3

    完成签约

  • 3

    绑卡成功

渤海银行绑卡演示(汇付)

  • 1

    输入银行卡

  • 2

    登录网银

  • 3

    网上签约

  • 3

    绑卡成功

工商银行帮卡演示(汇付)

  • 1

    输入银行卡

  • 2

    阅读协议

  • 3

    协议签订

  • 3

    绑卡成功

提示“手机号码不符”

目前工商银行和建设银行的卡可能出现这种情况。相应解决方案如下:

(1)工行卡

为了保护您的资金安全,在您进行第三方支付时工行会要求您通过预留的手机号进行认证。由于账户预留手机号属于重要客户信息,目前工行仅提供柜面渠道对预留手机号进行修改。请您本人持有效身份证件到本、异地任意网点办理。修改预留的手机号时,请您一定告知柜员是在办理快捷支付等业务时出现的提示,以便针对性地为您解决问题。办理结束后,等待15分钟左右,就可以正常开通快捷支付、办理新浪私房宝开户业务了。

温馨提示:柜员需用4204交易,把您正在用的手机号设置为“柜面认证”手机号,如新增手机号码,国家代码为必输项,应输入“+86”;如预留的手机号不正确,请先删除再新增;如预留的手机号是正确的,请将“柜面预留标识”修改为“是”,如国家代码为“86”,应同步修改为“+86”;如“柜面预留标识”已选“是”,还是无法收到短信,请新增一个默认手机号为0,然后把原来的手机号设置成“默认手机号”即可。

(2)建行卡

建行涉及手机号码的业务较多,其中开户预留手机号码:是您第一次在建行网点柜台办理账户开户时在个人信息中填写的,与网银预留手机号码、短信通知业务绑定手机号码、手机银行业务绑定手机号码等是相互独立的手机号码。开户预留手机号码,在您使用账号支付、绑定网站的快捷支付、自行开通网上银行等情况下都需要验证。如需查询或修改开户预留手机号码,需客户本人携带有效身份证件和银行账户至建行网点柜台办理。

修改快捷支付绑定手机号码的方法如下:如您使用建行储蓄卡支付,请携带本人有效身份证件和储蓄卡到卡片开户行修改您开户时预留的手机号;如您使用信用卡支付,请拨打信用卡中心客服电话400-820-0588(非400服务区请拨打021-38690588)修改您申请卡片时预留的手机号。

温馨提示:若您信用卡原开户预留号码不可用,则您需要持本人有效身份证件和相关银行卡至建行柜台办理信用卡预留号码的变更。

已开通基金交易换绑微博

由于基金交易账户是实名认证的,已开通基金交易的身份证不能重复申请开立。

若忘记了新浪微博账号或密码,您可以用一个已知账号和密码的新浪微博账号先登录,选择开户,在开户第一步输入原已经开通基金交易功能的身份证信息,按照提示可以将该身份下的基金交易功能转移至新的新浪微博账号下。

绑卡多次都提示失败,怎么办?

银行卡验证过程中,始终没有弹出去银行网银验证的页面,可能由于您的浏览器设置了拦截窗口,解决办法如下:

(1)(chrome浏览器)单击右上角带叉子的小窗口

(2)选中“始终允许显示trade.xincai.com的弹出式窗口”,点击“验证完成”,然后“返回重试”即可~

可以开立多个基金账户吗?

不行,一个身份证只能在仓石理财平台开通一个基金账户。

进行基金交易

基金净值指标

单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(无拆分情况)

累计净值=(单位净值+拆分后的分红)*拆分比例+拆分前的分红(有拆分有分红)

基金净值的高低并不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外,还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间,或是自成立以来成长迅速,基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,或是进场时点不佳,都可能使基金净值相对较低。因此,如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准,就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性,这才是正确的投资方针。

投资基金怎样获利?

您持有基金的单位净值增长,从而卖出基金和当初买入基金成本的差额便是买卖基金的价差收益。在持有基金期间的分红也是投资的收益。

买基金

  • 1

    购买基金

  • 2

    输入金额

  • 3

    核对信息

  • 4

    完成交易

买新发基金属于基金认购,买已经运行的基金属于基金申购。

1.认购

对于认购而言,在认购期内可以进行多次认购。投资者提出认购申请后的T+2(T指工作日)个工作日可查询到基金公司对该笔认购的行为确认结果,具体认购份额的确认结果将于基金合同生效后给出。

认购期冻结资金会按原认购金额(不扣除认购费)的银行活期存款计算利息,会折算成基金份额计入您的基金账户,所以认购成功的基金份额有可能会比您之前申请的多。

2.申购

对于申购而言,投资者在T日提出的申购申请一般在T+1个工作日得到注册登记机构的处理和确认,自T+2个工作日起可以查询到申购是否成功。

3.购买基金的手续费

认购的费用=认购金额-认购金额/(1+认购费率)

申购的费用=申购金额-申购金额/(1+申购费率)

申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值

假如投资者投资50,000元申购某开放式基金,假设申购费率为1%,当日的基金单位净值为1.1688元:

申购费用=50000-50,000/(1+1%)=495.05元

申购份额=[50,000/(1+1%)]/1.1688=42355.36份

4.基金购买是否有时间限制?

网上交易可以24小时下单。对于申购基金而言,正式的购买价格是按照当日股市收盘后基金公布的净值来确定的。也就是说,如果是在正常工作日当日的下午3点前购买的基金,那么按照当日收盘后基金公司公布的基金净值来确定购买价格。如果是在工作日当日下午3点后购买的基金,那么按照下一个正常工作日收盘后基金公司公布的基金净值来确定购买价格。对于认购基金而言,购买价格通常为1。

5.交易申请有可能被拒绝吗?

您在申请开通基金交易时,需准确提供相关资料,如提供资料有误,您的交易申请有可能会被拒绝。此外,基金在基金契约、招募说明书规定的情形出现时,也会暂停或拒绝投资者的申购。一般包括如下情形:1)不可抗力;2)证券交易场所在交易时间非正常停市;3)基金管理公司认为市场缺乏合适的投资机会,继续接受申购可能对已有的基金持有人利益产生损害;4)基金管理公司认为会有损于已有基金持有人利益的申购;5)基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分;6)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。暂停申购及重新开放申购时,基金管理公司都会在中国证监会指定信息披露媒体公告。

6.购买基金最低金额是多少

认购、申购基金采用的是金额认购,一般最低限额是1000元。具体以各家销售机构为准。

7.购买基金后多久可以赎回

一般购买基金确认到帐(T+2个工作日)后即可要求赎回,而对于新成立的处在封闭期内的基金,一般不能赎回。

卖基金

卖基金也即基金的赎回交易,是指投资人将已经持有的基金出售给基金管理人,收回资金的行为。通常投资者在开放日,即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效赎回申请,将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认,15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。基金遇到大规模赎回的,依基金合同规定办理。

1.赎回费用的计算

赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

假如投资者赎回50,000份基金单位,假设赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1.1688元,其得到的赎回金额为:

赎回费用=50,000×1.1688×0.5%=292.20元

赎回金额=50,000×1.1688-292.2=58,147.80元

2.赎回基金的最低份额是多少

赎回采用的是份额赎回,每只基金通常规定每次最低赎回份额,以及赎回后最低剩余份额。如投资者申请赎回后剩余份额低于最低剩余份额,则需一次赎回持有的全部份额。例如有的基金规定剩余份额不低于100份,提交赎回申请之后剩余部分未满100份则会被强制赎回。

3.强制赎回

强制赎回主要包括以下两种情况:(1)投资者赎回时,当某笔赎回导致其在代销机构交易帐户的基金单位余额少于最低保有份额,余额部分必须一同赎回;(2)如果投资人因其它原因(如转托管、非交易过户等),使其在代销机构的帐户余额低于最低赎回份额时,允许其赎回份额低于最低赎回份额,但也必须一次全部赎回。最低赎回份额视具体基金而定。

分红

基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人。开放式基金的默认分红方式为现金红利(除货币基金外),投资人可以在确认份额后将其修改为“红利再投资”。货币基金只有红利再投资一种分红方式。

基金分红暂不收取任何费用,且免交个人及企业所得税。

1.权益登记日

基金管理人进行红利分配时,需要定出某一天,这一天登记在册的持有人可以参加分红,这一天就是权益登记日。一般来说,权益登记日登记在册的基金份额持有人享受基金当次分红权益。基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金的份额净值较高,但可以享受分红的权益,而分红后申购则基金份额净值则会降低。

2.红利发放日

红利发放日是指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。

3.什么情况下可以享受分红

如权益登记日为T日,T日当天持有该只基金的投资者有权接受分红。在T日申购和基金转换转入的基金份额无红利分配权,在T日赎回和基金转换转出的基金份额享有红利分配权。

4. 马上要分红了,现在变更分红方式还有效么?

在基金分红权益登记日前的开放日变更分红方式才对分红有效(不含权益登记日),以权益登记日当天基金注册登记中心记录的分红方式为准。

5.分红方式——现金分红

如果分红方式为现金分红,按照如下方法计算现金所得:现金分红确认金额=享受分红权益的基金份额×每单位基金份额派发红利金额。

6.分红方式——红利再投资

选择红利再投资的投资者其现金红利将按分红权益登记日除权后的基金份额净值转换为基金份额,分红基金份额到账后即可以进行赎回。

红利再投资确认份额=享受分红权益的基金份额×每单位基金份额派发红利金额/分红权益登记日已除权的基金份额净值。

基金管理人鼓励投资者追加投资,因此一般规定红利再投资不收取费用。如果投资者领取现金红利后,又要再追加投资的话,将视为新的申购,需要支付申购费用。因此,选择红利再投资有利于降低投资者的成本。同时,对开放式基金进行长期投资,如果选择红利再投资方式则可享受基金投资增值的复利增长效果。例如,如果开放式基金每年分红5%,选择红利再投资,则10年后资金将增值为62.89%;而如果同样的收益情况,选择现金分红方式,则10年后资金只增值为50%,收益少了12.89%。如果投资时间更长,则差别更大。

撤单

您在T日进行的认购、申购(包括赎回、转换)申请可以在当日交易停止前(即15:00前)撤消。

交易款项的到账时间

  • 撤单退款:于T日的申请,在T日15点前可进行撤单,一般需要1-2个工作日可以把钱返回到您的银行账户。
  • 认购/申购失败退款:基金公司确认失败后,资金会于1-2个工作日可以把钱返回到您的银行账户。
  • 赎回款:基金公司确认之日起,3个工作日内支付(QDII除外)。
  • 分红款:现金分红的红利款将于红利发放日后2-4个工作日到达您的银行账户。

委托成功就表示交易成功了吗?

委托成功只是表示该委托已经成功提交到基金销售机构,但是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准,投资者一般在T+2个工作日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。

查看持仓基金

关于收益指标的说明

为了方便您快速了解基金投资的收益情况,平台设定了评价投资收益的指标。收益计算结果仅供参考并非投资者准确的实际所得。收益计算结果仅供参考。

  • 浮动收益:表示投资者当前持仓基金的收益情况。
  • 累计收益:表示投资者当前持仓和历史持仓基金的综合收益情况,也即您所有在仓石理财投资过的基金的收益总和。
  • 未付收益:有些货币基金的分红收益不是按天发放的,而是先在“未付收益”中累计,一定时期后将未付收益一次性以分红形式发放给投资者。

强增强减

强增强减业务主要包括:

  • (1)部分基金公司发行的货币基金,以强制调增的方式发放分红;
  • (2)对于您购买的部分货币基金(例如A基金),当基金持仓超过该只基金持有上限时,基金公司会帮您将A基金全额调整成B基金。由于B基金的收益率高于A基金,对投资者而言是利好的;
  • (3)由于基金公司活动派发的基金份额调增,具体详询客服。

新浪私房宝

新浪私房宝介绍

新浪私房宝是北京新浪仓石基金销售有限公司为用户提供的资产增值服务,资金存入新浪私房宝,相当于购买了南方日添益货币市场基金A类(002324)货币基金。

私房宝会根据用户已确认的资产,每天产生对应的收益,收益计算公式为:收益=(已确认资产/10000)*当日万份收益。

私房宝资产支持最快5秒取出到账,新浪私房资产可以用于购买基金产品,基金可以赎回到新浪私房宝账户。

预计2小时内到达银行卡

存入私房宝:最低起存金额为1元,存入金额需等份额确认后方可买入基金或取出到银行卡

取出私房宝:“私房宝+”取出预期2小时内到达银行卡

“私房宝”为T+2到达银行卡

同卡进出

为保障用户资金安全,私房宝业务讲究同卡进出原则,用户通过某一银行卡存入私房宝的资产只能由该银行卡取出;私房宝购买基金,基金赎回到新浪私房宝,该部分基金份额关联银行卡保持不变,私房宝金额只能取出到相关联的银行卡。

收益规则

  • 存入时间
  • 确认份额时间
  • 收益到账时间
  • 周一15:00~周二15:00
  • 周三下午6点后
  • 周四下午6点后
  • 周二15:00~周三15:00
  • 周四下午6点后
  • 周五下午6点后
  • 周三15:00~周四15:00
  • 周五下午6点后
  • 周一下午6点后
  • 周四15:00~周五15:00
  • 周一下午6点后
  • 周二下午6点后
  • 周五15:00~周一15:00
  • 周二下午6点后
  • 周三下午6点后
如遇法定节假日,确认份额时间及收益到账时间将顺延到下一交易日。

七日年化收益率/万份收益

七日年化收益率,是货币基金最近7日的平均收益水平,进行年化以后得出的数据,并不代表未来趋势。

万份收益是指每万份基金单位实现的收益金额,也就是万份基金单位收益。

相关基金介绍

基金名称:南方日添益货币市场基金A类

基金代码:002324

基金类别:货币市场基金

运作方式:契约型开放式

成立时间:2016年02月03日

基金规模:11.99亿元

基金经理:夏晨曦 董浩 刘莹 蔡奕奕

投资范围:本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

其他

忘记密码

如果您忘记了基金交易密码,可以在“我的账户”中进行找回。具体步骤如下:

方法1:直接点击进入https://trade.xincai.com/web/modifyPassword;

方法2:

(1) 进入“我的账户”,在“交易密码”处点击“找回”,进入重置密码流程:

如何销户

为保障您的权益,根据相关法律规定,办理基金账户的销户必须满足该基金账户在所有销售机构未被冻结及账户内无任何基金份额和未达权益等条件。

销户需向基金公司申请办理,如您确认需办理销户,您需递交以下书面文件,具体拨打010-62675369联系客服咨询办理详情。

(1)身份证正反面复印件;

(2)关联银行卡正反面复印件;

(3)关联银行卡最近3个月银行流水;

(4)填写好的《开放式基金账户类业务申请表》 点击下载:《开放式基金资料业务申请表》

哪些情况不能解绑银行卡?

两种情况可能导致您不能解绑银行卡。

(1) 如您持有该银行卡购买的基金或未达权益等,不可解绑;

(2) 如您持有的该银行卡为您开户时绑定的银行卡,则该卡为您的主交易账户,不可解绑。若您不想继续使用主卡交易,可添加其他银行卡;

如果您是想办理销户而非销卡,请参考"如何销户"。